[데일리한국 이기정 기자] SK증권은 우리금융지주에 대해 올해 3분기 시장 전망치를 충족할 것이라고 분석하며 투자의견을 '중립'에서 '매수'로 상향했다. 이와 함께 목표주가도 1만3200원에서 1만3700으로 소폭 올렸다.

구경회 연구원은 "올 3분기 실적은 시장에서 생각하는 대로 양호하게 나올 가능성이 높다"며 "금리 상승에 힘입어 순이자마진(NIM)의 확대 추세가 계속되는데다, 대기업 대출 수요가 늘어나면서 가계대출의 성장 부진을 상쇄하고 있기 때문이다"라고 진단했다.

또 "비이자이익은 업계 전반적으로 부진하다"며 "금리 상승으로 유가증권 관련손익이 악화되고 있고, 비은행 자회사들의 실적도 나쁘다"고 분석했다.

이어 "우리금융지주는 증권 자회사가 없어 상대적으로 낫기는 하지만, 그래도3 분기 비이자이익은 2810억원으로 전 분기 대비 30% 감소할 것으로 보인다"고 설명했다.

그러면서 "지난 분기에 적립한 1300억원의 미래대응충당금을 감안하면, 이번 분기에는 경상적인 대손비용만 가정해도 될 듯하다"며 "그동안의 주가 하락으로 상승여력이 생긴 점을 감안해 투자의견을 상향한다"고 덧붙였다.